Naše pravidla AML a ověřování

Náš závazek v oblasti AML

Působíme na základě licence MGA/B2C/812/2023 vydané maltovským regulátorem Malta Gaming Authority, a podléháme tak přísným pravidlům pro prevenci praní špinavých peněz (AML) a financování terorismu (CFT). Tyto povinnosti pro nás nejsu formální záležitostí, ale každodenní součástí provozu. Od roku 2024, kdy jsme byli založeni, jsme vybudovali interní systém hlášení a školení zaměstnanců, který odpovídá požadavkům našeho regulátora i platné legislativy EU.

V rámci licenčních povinností jmenujeme zodpovědného pracovníka (MLRO), který dohlíží na dodržování AML programu, vede evidenci podezřelých transakcí a v případě nutnosti podává hlášení finančnímu zpravodajskému útahu. Naším cílem je, aby na naši platformě supabet.co.cz neskončily peníze z trestné činnosti.

Kdy a co ověřujeme

Ověření totožnosti (KYC) provádíme ve třech momentech: při registraci sbíráme a kontrolujeme vaše základní údaje, před prvním výběrem požadujeme kompletní dokumentaci a při dosažení stanovených prahů provádíme dodatečné kontroly. Bez doložení dokladů není možné výběr z účtu provést.

• Platný vládní doklad s fotografií (občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz)
• Doklad o adrese (účet za energie, bankovní výpis, potvrzení o trvalém bydlišti), ne starší než 3 měsíce
• Doklad o vlastnictví platební metody (fotka platební karty s zakrytými středními číslicemi nebo snímek obrazovky e-peněženky)

Jak probíhá ověření krok za krokem

Vaše dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s přísným řízením přístupu. K nahráním souborům má přístup pouze omezený počet proškolených zaměstnanců oddělení compliance. Data přenášíme šifrovaně a nikdy je nesdělujeme třetím stranám k marketingovým účelům.

• 1. Otevřete sekci Ověření účtu ve svém profilu na supabet.co.cz
• 2. Vyfoťte nebo naskenujte požadované doklady (čitelně, bez ohnutých rohů, plný záběr dokumentu)
• 3. Nahrajte soubory ve formátu JPG, PNG nebo PDF
• 4. Náš tým dokumenty zkontroluje do 24 až 48 hodin
• 5. O výsledku vás informujeme e-mailem i notifikací v účtu
• 6. Po schválení se vám otevře plná funkčnost vkladů i výběrů

Kdy požádáme o zdroj prostředků

U větších částek nebo neobvyklých vzorců hraní nás regulátor zavazuje ověřit také původ peněz, kterými na účet vkládáte. Nejde o zbytečnou byrokracii, ale o zákonnou povinnost, která platí pro všechny licencované provozovatele v EU.

O doložení zdroje prostředků (Source of Funds) vás požádáme například při kumulovaných vkladech nad určitou prahovou hodnotu, při výrazně zvýšené aktivitě oproti vašemu obvyklému chování nebo při podezřelých vzorcích vkladů a výběrů. Jako doklad poslouží výplatní pásky, potvrzení o příjmu, daňové přiznání, prodejní smlouva nebo výpis z účtu ukazující původ prostředků. Vše posuzujeme individuálně a diskrétně.

Kontroly vkladů a výběrů

Všechny finanční transakce na naší platformě procházejí automatizovaným monitorovacím systémem, který hodnotí vzorce chování v čase. Systém porovnává vaše vklady a výběry s historií účtu a s prahovými hodnotami stanovenými naším AML programem. Výběry posíláme stejnou platební metodou, jakou byl použit vklad, a to z bezpečnostních důvodů. Při vkladech z více metod vyzveme k ověření vlastnictví každé z nich.

Co se stane při neověření účtu

Neposkytnutí dokumentů nebo neúspěšné ověření má pro váš účet konkrétní důsledky. Postupujeme přitom přiměřeně a vždy vás předem informujeme o tom, co se děje a co můžete udělat pro vyřešení situace.

Dočasně pozastavíme výběry, dokud nedoložíte požadované doklady. Pokud dokumenty nedodáte ani po opakovaných žádostech, účet zablokujeme a zůstatek vrátíme zpět na ověřenou původní platební metodu. U podezření na falšování dokladů, použití cizí identity nebo pokusů o obcházení AML pravidel účet ukončíme okamžitě a v závažných případech podáme hlášení příslušným orgánům. Proti rozhodnutí se můžete odvolat u naší podpory, která je k dispozici 24 hodin denně, 7 dní v týdnu.

Jak dloube uchováváme dokumenty

Zákony proti praní špinavých peněz nám ukládají povinnost uchovávat ověřovací dokumentaci a záznamy o transakcích po stanovenou dobu, a to i po uzavření vašeho účtu. Konkrétně evidujeme doklady KYC a transakční historii po dobu pěti let od ukončení obchodního vztahu, jak vyžaduje naše licenční jurisdikce.

Vaše data v této době nik nepoužíváme k jiným účelům než ke splnění zákonných povinností. Po uplynutí lhůty dokumenty bezpečně a nenávratně zlikvidujeme. Máte-li dotaz k nakládání s vašimi údaji, napište nám na [email protected].

Nejčastější dotazy

Proč mám dokládat doklady před prvním výběrem?

Jde o zákonnou povinnost vyplývající z naší licence MGA/B2C/812/2023. Ověřením totožnosti zajišťujeme, že si peníze vybírá skutečný majitel účtu a že na platformu neproudí prostředky z trestné činnosti.

Jak dlouho trvá ověření dokumentů?

Dokumenty zpracováváme do 24 až 48 hodin od jejich nahrání. V dobře čitelných snímcích bez chybějících částí je proces obvykle rychlejší.

Musím doložit zdroj svých prostředků?

U běžného hraní s přiměřenými částkami nikoliv. Doklad o zdroji prostředků požadujeme pouze u vyšších vkladů, neobvyklých vzorců transakcí nebo na základě zákonných prahů.

Co se stane, když dokumenty nedodám?

Výběry zůstanou pozastavené. Pokud dokumenty nedoložíte ani po opakovaných výzvách, účet zablokujeme a zůstatek vrátíme na původní ověřenou platební metodu.

Jsou mé dokumenty v bezpečí?

Ano. Dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s přísným omezením přístupu a zpracovává je pouze proškolený tým compliance.